La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. (FDIC, por sus siglas en inglés) se está preparando para colocar a First Republic Bank (FRC.N) bajo administración judicial de manera inminente, dijo el viernes una persona familiarizada con el asunto, lo que hizo que las acciones del prestamista cayeran casi un 50% en la negociación extendida.
El regulador bancario de EE. UU. decidió que la posición del prestamista regional en problemas se ha deteriorado y que no hay más tiempo para buscar un rescate a través del sector privado, dijo la fuente a Reuters, solicitando el anonimato porque el asunto es confidencial.
Los grandes bancos, incluidos JPMorgan Chase & Co (JPM.N) y PNC Financial Services Group (PNC.N) están compitiendo para comprar First Republic luego de su incautación por parte del gobierno, que podría llegar tan pronto como este fin de semana, informó el Wall Street Journal el Viernes.
PNC, JPMorgan y First Republic se negaron a comentar sobre el informe, mientras que la FDIC no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
Si el prestamista con sede en San Francisco entra en suspensión de pagos, sería el tercer banco estadounidense en colapsar desde marzo. First Republic dijo esta semana que sus depósitos se habían desplomado en más de 100.000 millones de dólares en el primer trimestre.
Las acciones del banco cerraron con una caída del 43%, lo que empeoró una caída de acciones que eliminó el 75% de su valor esta semana. La acción perdió más de la mitad de su valor el viernes y tocó un mínimo histórico de 2,99 dólares.
En su punto más bajo, el banco tenía una capitalización de mercado de casi $ 557 millones, muy lejos de su valoración máxima de más de $ 40 mil millones en noviembre de 2021.
Las acciones de algunos otros bancos regionales también cayeron, con PacWest Bancorp (PACW.O) cayendo un 2% después de la campana, mientras que Western Alliance (WAL.N) cayó un 0,7%.
La FDIC, el Departamento del Tesoro y la Reserva Federal se encontraban entre los organismos gubernamentales que orquestaron reuniones con compañías financieras sobre un salvavidas para el banco, informó Reuters el viernes.
La noticia del movimiento inminente para poner a First Republic en suspensión de pagos llega el mismo día en que la Reserva Federal y la FDIC detallaron sus fallas de supervisión antes de que las corridas de depósitos causaran el colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank en marzo.
La evaluación de la Fed de sus deficiencias para identificar problemas y presionar para que se corrijan en SVB, con sede en Santa Clara, California, vino con promesas de una supervisión más estricta y reglas más estrictas para los bancos.
Los grandes bancos habían orquestado un salvavidas anterior para la Primera República, colocando $30 mil millones en depósitos combinados de los pesos pesados de la banca estadounidense, incluidos Bank of America Corp. (BAC.N), Citigroup Inc. (C.N), JPMorgan y Wells Fargo & Co (WFC). .NORTE).
Pero First Republic luchó por encontrar el apoyo de los bancos más grandes o firmas de capital privado en su movimiento propuesto para crear el llamado «banco malo» o vender activos como valores y libros de hipotecas.
Los grandes bancos que colocaron los depósitos se negaron a comentar o no estaban disponibles para comentar.
First Republic, que informó sus ganancias del primer trimestre el lunes, dijo que planea reducir su balance general y recortar gastos reduciendo la compensación ejecutiva, reduciendo el espacio administrativo y despidiendo del 20% al 25% de los empleados en el segundo trimestre.
John Guarnera, analista corporativo sénior de RBC Bluebay Asset Management, dijo que el caso de First Republic es una «situación en evolución».
«El resto del sistema bancario regional se siente como si estuviera en un lugar diferente de donde está FRC», dijo.